Коллекция способов “развода” студентов в Америке.


Один из наиболее опасных и приносящих наибольший экономический вред случаев мошенничества. Он называется

Money Transfer Scam — по-английски.

Схема работает так:

1. Ты открываешь счет (или несколько).

2. Туда загоняют деньги по сворованным данным, ничего не подозревающих пользователей Интернета (карточный или обычный счет). В некоторых случаях владелец счета или карточки вступает в сговор с мошенниками и осознанно передает данные им, чтобы потом заявить в банке, что он такой операции не проводил и получить деньги обратно. Как те, что вернет банк так и те, что ты переведёшь. Что ж они себе-то или своим знакомым не переводят — сэкономили бы слегка? Или ты для них самый близкий армянский родственник?

3. Ты переводишь деньги (скорее всего за пределы США) MoneyGram или Western Union. Такая операция при отправке средств за рубеж не может быть отменена или полноценно отслежена. Во многих случаях при получении денег не требуется удостоверение личности, а только код и секретный вопрос, который ты им сообщишь при отправке.
Политика Western Union — с властями не сотрудничать, о подозрительных переводах не сообщать (если только нет решения Суда). Он этого легче тебе не будет — точно.

4. Банк обманутого владельца счета или карточки потребует тебя возместить убытки — и с твоего счета спишут оставшиеся средства или потребуют возместить недостающее в добровольном или судебном порядке.

5. В результате ты продашь свои 100 USD за 13 + получишь возможность рассказать внукам (если на них и на детей останется время на свободе) о том, что в жизни делать не стоит. Ниже отдельно статья, которая много расставит на свои места. Она еще раз подтверждает то, о чем мы говорили раньше.
Если тебе прислали такое письмо счастья, не поленись быстренько сбросить его сюда с комментарием, откуда оно пришло и т.д.: https://tips.fbi.gov/ или сюда: http://www.ic3.gov/default.aspx


Еще один распространенный способ мошенничества

Nigeria Scam, или Advance Fee Fraud

Он известен в первую очередь благодаря усилиям нигерийских Интернет- преступников. Сейчас им балуются и многие выходцы из бывшего СССР. Схема обмана везде одинакова, меняется только оболочка взаимодействия.

Пример: тебе вдруг на твой e-mail приходит сообщение примерно такого характера:

Дорогой друг, я знаю, что тебя удивит моё письмо, но меня заставили обратиться к тебе чрезвычайные обстоятельства следующего рода. Меня зовут, Степан Цеткин-Перевозчиков, я внебрачный внук Владимира Ульянова (Ленина) и пламенной революционерки Клары Ульяновой (Цеткин). Мой дед, за день до смерти передал моей бабушке информацию о своих секретных счетах в банке Швейцарии на сумму в 1 200 000 Швейцарских франков, которая на настоящий момент составляет 250 000 000 (Двести пятьдесят миллионов) франков...

...Далее, говорят, что внук желает остаться в тени, но деньги забрать хочет, поэтому ему на условиях полной секретности требуется (за % от суммы) помощь в снятии средств. Все что требуется от тебя — желание помочь и наличие счета в любом западном банке. Просят ответить как можно скорее.

 В чем развод (catch по-английски) — от тебя попросят денег вперед на уплату налогов, или подарок давно усопшей бабушке Кларе. Будут говорить, вот-вот, сейчас, но надо еще дать взятку и т.п. Начнут с малого. Для усыпления бдительности могут потребовать реквизиты срочно, чтобы завтра перевести средства, но... сегодня надо 5 000 USD, чтобы оплатить банковскую комиссию за перевод. И так далее.

Но на этом все не закончится. Когда ты поймешь, что потерял деньги, через недельку тебе могут позвонить или написать снова. Полицейские из Швейцарии. Скажут, что занимаются твоим делом.... И опять попросят денег. Например, на госпошлину в суд. Потом, когда ты поймёшь, что тебя опять “кинули”, на тебя могут снова выйти. Из ООН, с Луны, Марса, Того Света — все будет зависеть от степени твоей доверчивости и желания продолжать диалог.

Вывод: если все — слишком хорошо, то, скорее всего, все — хуже не бывает.


Пустой чек (Blank Check)

Схема: Не то сын, не то дочь Юрия Гагарина присылает e-mail, говорит отец, когда вернулся из космоса, притаранил денег, прямо из космоса. Сложил их в американский банк, но забыл забрать, т. к. не любил эти самые деньги. А вот сыну (или дочери) они понадобились. На сложную дорогостоящую операцию пересадки головы. И делают ее только американские космонавты на ISS. Дочь (или сын) просят помочь получить деньги без шума за % и обналичить, ибо не хотят, чтобы мир знал, что Ю.Гагарин вернулся из космоса не только со звездой Героя Советского Союза, но и при деньгах, которые так и не успел потратить, ибо вмешались небесные силы и они его и погубили в авиакатастрофе.

Catch:

Чек пришлют с виду нормальный, даже в банке не смогут ничего возразить. Его примут к обналичиванию. Даже выдадут денег (важный момент), т. к. по американским законам деньги надо выдавать, не позднее чем через 7 дней после получения чека. Ты им эти деньги по Western Union переведешь, они быстро пропадут. Через пару дней банк узнает, что возмещения (денег) по этому чеку получить невозможно, т. к. придет ответ, что он ничем не обеспечен, и с тебя потребуют все то, что ты пару дней назад забрал и перевел.


Подключение к бесплатному Интернету в аэропорту (Free Wi-Fi) — опасно

Без лишних технических терминов: ты в действительности выйдешь в Интернет через компьютер-посредник. Вся передаваемая тобой информация пройдет через него и он ее может увидеть. Он также может установить шпионские программы, которые сдадут твою деятельность и потом. Он может получить доступ к твоим банковским данным и другой личной информации.

Защита (в частности): Fire Wall и избегать любых Free Wi-Fi сетей, если они тебе не известны + смотреть во время подключения не идет ли эта связь Computer-Comptuter. Страница доступа может быть имитацией-клоном и подобна официальной странице Аэропорта и т.п.

 В каждом из больших аэропортов в Нью-Йорке таких сетей по нескольку. Это виртуальные воры, они не подходят к тебе, но крадут как обычные или даже больше.

Почитай: http://www.computerworld.com/s/article/9008399/

Don_t_fall_victim_to_the_Free_Wi_Fi_scam?nlid=27&source=NLT_NET


Las Vegas Hotel Weekend Scam

 В Интернете лежит дешевая week-end price. Типа 240 USD. За комнату. За weekend, 3 nights. Все включено. Хоть уешься. Получается по 40 на человека (если вдвоем) или 20 (если пустят четверых).

Catch: оплата прошла по кредитной карточке, при выписке с нее спишут еще 400, или 600, как получится. Сделают без твоего ведома и согласия, т.к. в условиях бронирования маленькими буковками было написано, что ты должен был купить фишек в казино при этой гостинице не менее чем на 400 USD (или 600, или 1000). И если ты этого не сделал, с тебя эту сумму удержат в качестве штрафа.

Бронируя гостиницу, ты принял их условия, оспоришь, только если приедешь на танке....


Hotel All Inclusive Scam

Находишь в газете объявление (или в Интернете). Гостиница все включено. Очень недорого. Там, где тебе надо. Бронируешь, заезжаешь. Спрашиваешь в ресторане (или кафе при ней), что включено в питание. Приносят меню. Там две стороны. Правая и левая. Говоришь, что ты в ней по спец.предложению, что всё включено. Официант отвечает, можно выбирать с любой стороны. Ты живешь, заказываешь, при выезде тебе выставляют счет и списывают астрономическую сумму с карточки. Переубедить, что они не правы, не получится. Даже в судебном порядке, поскольку тебя поймали на том, что точно не сказали, какие блюда меню являются частью спец.предложения.

Совет: не торопитесь верить очень заманчивым предложениям — see if they may have a Catch.

Тоже самое относится и к авиабилетам. Билет за 170 USD на момент бронирования, может оказаться 270 на момент оплаты, когда они не поленятся и выкатят тебе все немыслимые сборы, что только им только придумаются.

Вывод: не ленись вникать в стоимость и условия продажи и возврата билетов. Так будет дешевле.


Автор: Артем Левин